个人理财课程教案

财经学院 杨举华

一、课程定位

本课程是高职高专院校金融类相关专业学生职业能力形成的主干课程，是培养学生职业能力的重要环节。本课程的教学任务是通过讲授现行个人理财的基本知识和理财活动内容，让学生掌握个人理财的基本知识。

本课程具有理论性、实务性强，发展变化快的特点，在教学中要根据学生特点的要求安排教学内容，对基础知识、基本理论和基本法规的阐述力求准确，对教学内容的深度与广度要掌握适当，对发展变化的实务与理论既要把握其先进性，又要考虑其稳定性，在教学中要始终坚持理论联系实际的原则。通过本课程的教学，应使学生掌握一个金融工作者必备的基础会计知识和实际操作技能。

金融专业的学生，对个人理财活动的内容均应系统学习，而且要掌握各个理财产品的基础知识和理财实务操作。

二、课程总目标

1.知识目标：

通过本课程的教学，应掌握以下内容：

(1) 通过本课程的学习，使学生掌握理财活动的基本概念。 (2)掌握各种理财产品的内容和理财实务操作。

2.技能目标：

（1）掌握证券、保险、银行、房地产等各理财投资产品的内容。 （2）掌握理财工作的实践操作方法和基本操作技能。 3.素质目标：

（1）培养学生自觉维护国家利益、社会利益、集体利益的职业意识；

（2）培养学生认真、细致、严谨的工作作风和敬业精神，形成狼嚎的职业习惯； （3）使学生具有求实创新的意识；

（4）培养学生遵纪守法的思想观念和廉洁自律的品格，加强学生的职业道德意识，全面提高学生的自身素质。

根据本课程特点，教学内容总体设计（具体见下表）。本课程安排在大学二年级年级上期开设，一周4学时，一学期完成。

序章节名称 号 项目一 个人理1 财的知识准备 重点：个人理财规划的主要内容、货币时间价值的计算 重、难点 解决办法 课程在讲授过程项目二 证券产2 品理财 重点：股票、债券、基金等投资的定义、内容和计算 中，加强重难点提项目三 保险产3 品理财 重点：保险的定义、分类、特性、保险职能等知识 示，运用PPT等多种教学手段项目四 银行产4 品理财 重点：银行理财产品的分类、特点及内容 提高学生学习积极项目五 房地产5 投资理财 重点：房地产的相关知识和房地产投资的估算 性和主动性，同时辅以各种相关业务、习题项目六 理财规6 划设计 重点：现金规划、消费规划、教育规划、个人税收规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与养老规划的基础知识和步骤 和技能训练，帮助学生全面掌握课程重点。 四、实践环节和内容的总体设计

本课程的实践环节和内容总体设计思想是突出职业素质，强化分析问题能力和解决问题能力，构建应用性和实践性为基本特点的教学体系。该课程的实践环节主要有： （一）指导学生在课堂上模拟各种投资理财方法，熟悉投资流。

（二）通过具体理财业务资料，使学生运用所学知识，针对实际问题进行分析和解决。

五、教学进程计划表

学时分配 序号 章节名称 讲课 实践 小计 备注 1 项目一 个人理财的知识准备 8 2 10 2 项目二 证券产品理财 8 2 10 3 项目三 保险产品理财 8 2 10 4 项目四 银行产品理财 8 2 10 5 项目五 房地产投资理财 6 2 8 6 项目六 理财规划设计 6 2 8 7 合 计 44 12 56 六、教学资料收集和配置设计

本课程的教学资料收集主要来源于高职高专规划教材、精品课程网站、相关外贸网络、多种农村财务管理的案例、习题集、校内外实训室及相关的实训基地。

七、可利用的教学方法 序号 教 学 章 节 教 学 方 法 1 项目一 个人理财的知识准备 讲授、案例分析法 2 项目二 证券产品理财 讲授、案例分析法 3 项目三 保险产品理财 讲授、讨论法、案例分析法 4 项目四 银行产品理财 讲授、讨论法、案例分析法 5 项目五 房地产投资理财 讲授、讨论法、案例分析法 6 项目六 理财规划设计 讲授、讨论法 八、可利用的教学手段、教学媒体设计

序号 教 学 方 法 1 项目一 个人理财的知识准备 教材、多媒体、板书 2 项目二 证券产品理财 教材、多媒体、板书 3 项目三 保险产品理财 教材、多媒体、板书 4 项目四 银行产品理财 教材、多媒体、板书 5 项目五 房地产投资理财 教材、多媒体、板书 6 项目六 理财规划设计 教材、多媒体、板书 九、作业布置与批改设计

1.习题内容要求：以教学大纲内容为基础，通过练习增强学生对基本原理、基本方法和基本手段的掌握，以巩固学生对理论的学习和培养学生思考问题、解决问题的能力。习题结合实际，具有现实性和创新性。

2.习题形式：该课程具有较强的实践性，必须抓好作业练习这一环，教学过程中要求理论联系实际，做到讲练结合，每章内容讲授完毕后都将进行一定的练习，在课堂教学时间内安排适当数量的习

题，同时指导学生按时完成规定的作业，作业量以中等成绩学生一个小时完成为宜，以便学生巩固所学内容，培养和训练学生的基本技能以及提高学生分析问题、解决问题的能力。

十、学生成绩考核与评定

1.考核：闭卷考试。 2.成绩评定：

（1）平时成绩：课堂出勤10分，教学参与10分，平时作业10分。 （2）期末成绩：共70分。

十一、采用的教材和学生选读的参考书

1. 推荐教材：

推荐教材：个人理财（大连理工大学出版社） 2. 学生选读的参考书：

主要参考书：《个人理财》 ?廖旗平????高等教育出版社

十二、教学建议

1.课程的教学要求层次：教学要求中，基本概念和内容按“掌握、理解、了解”三个层次要求；有关计算、公式、解法等方法的内容按“了解、会、掌握”三个层次要求。

2.本课程教学内容理论性与实践性较强，为保证教学质量，教师在教学过程中注意启发式教学方法，多举案例，充分调动学生学好本课程的积极性。