什么是现金管理？管理者应该采取哪些措施来有效管理现金流？

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现金管理是指企业合理地管理和运用现金资金，以确保企业能够保持良好的流动性，满足日常经营所需。现金管理的目标是最大限度地优化现金流，确保企业能够及时支付应付款项，同时最大程度地减少闲置现金所带来的机会成本。

为了有效管理现金流，管理者可以采取以下措施：

制定现金预算：通过制定详细的现金预算，包括预计的现金流入和流出情况，以及在特定时间段内需要的现金金额，有助于管理者更好地掌握企业的现金需求和资金调配。

提高应收账款的回收效率：通过加强应收账款的管理，例如加强信用风险评估、及时发出账单、催收欠款等措施，可以加快现金的回笼速度。

管理存货水平：合理控制存货水平，避免过多的资金固定在存货中，可以释放更多的现金用于日常经营。

管理账户支付：与供应商协商延长账期，或者寻求供应商提供折扣以换取提前付款，可以优化现金流。

合理运用短期投资：将闲置现金投资于短期理财产品、货币市场基金等，可以获取一定收益，提高资金利用效率。

紧密监控现金流：建立严密的现金流监控机制，及时发现现金流问题并采取措施加以解决。

寻求外部融资：如果企业短期内需要大量现金，可以考虑寻求银行贷款等外部融资手段。

总的来说，现金管理是企业经营管理中非常重要的一部分，管理者需要通过合理的资金调配和有效的现金流管理，确保企业能够稳健经营并取得良好的经济效益。

关键词：现金管理、现金预算、应收账款管理、存货管理、短期投资、现金流监控、外部融资